Chương IV : Bước 4: Quản lý vốn và cách quản trị lòng tham trong FX
Quản trị rủi ro (Risk Management) trong giao dịch Forex như thế nào? Khi bạn mở một cửa hàng kinh doanh, bạn luôn phải vạch sẵn cụ thể các kế hoạch kinh doanh và nó như là kế hoạch giao dịch, nhưng không phải lúc nào nó cũng đi theo như ý muốn về một viễn cảnh tươi đẹp mà chúng ta mong chờ, sẽ còn đó rất nhiều rủi ro trong bất cứ công việc kiếm tiền nào. Vậy nên quản trị rủi ro trong giao dịch Forex là vô cùng quan trọng.
Quản trị rủi ro là gì?
Bạn có thể dành đến 99% thời gian để tìm hiểu về các phương pháp và công cụ giao dịch và chỉ với một suy nghĩ duy nhất trong đầu đó là làm sao để có được nhiều tiền nhất mà không ai nghĩ rằng mình sẽ thua lỗ cả. Nhưng chắc chắn cuộc sống không hề màu hồng và không như bạn mơ mộng. Việc đầu tư và kiếm tiền thì điều đầu tiên nên nghĩ đến trước đó là làm sao phải bảo toàn được số vốn của mình trước khi nghĩ đến lợi nhuận.
Những điều này dường như ít người mong muốn và nghĩ đến vì ai cũng giao dịch Forex để kiếm tiền chứ chẳng thể nào chấp nhận hoà vốn được. Nhưng thực chất nó lại là tiền đề để chúng ta có lợi nhuận bền vững. Các phương pháp phân tích và giao dịch có thể làm bạn khác biệt so với cờ bạc đỏ đen thế nhưng nếu thiếu đi sự quản trị rủi ro thì nó vẫn chưa tròn nghĩa. Hay có thể nói thiếu đi chiến lược quản lý tài khoản và quản trị rủi ro thì bạn vẫn chưa hẳn là thoát khỏi cái mác con bạc để trở thành là đầu tư.
Bạn cần bao nhiêu vốn để giao dịch Forex?
Thực sự mà nói thì trên đời này không có gì là có thể kiếm tiền từ 0 đồng cả, làm gì nếu không bỏ tiền thì bạn cũng phải bỏ nhiều công sức. Đối với Forex thì chắc chắn phải phải bỏ ra một số vốn ban đầu. Forex là một thị trường mà bạn có thể chỉ cần số vốn rất nhỏ so với các loại hình đầu tư khác là đã có thể bắt đầu. Câu hỏi là bạn sẽ cần bao nhiêu vốn và nhỏ là bao nhiêu thì phù hợp?
Còn đối với vốn để bắt đầu giao dịch trong thị trường Forex thì bạn chỉ cần tối thiểu 100 USD là có thể bắt đầu và giao dịch với mỗi lệnh có khối lượng nhỏ nhất là 0.01 Lot.
Drawdown là gì?
Một khái niệm quen thuộc chúng ta hay gặp trong lý thuyết về quản lý vốn đó là drawdown. Vậy thì nó có nghĩa là gì?
Ví dụ như bạn có một tài khoản là 10,000 USD.
Giả sử bạn giao dịch không có quy tắc quản lý vốn và quản trị rủi ro một cách cụ thể, khi này lệnh của bạn bị thua lỗ và đang bị âm 3,000 USD thì có nghĩa là bạn đang bị mất 30% giá trị so với số vốn ban đầu 30% đó chính là drawdown, nên nhớ là ở đây lệnh vẫn được mở chứ chưa đóng hẳn, có thể số âm tạm thời là 30% nhưng sau đó giá lại hồi về theo hướng có lợi và thậm chí là bạn vẫn có lãi ở lệnh này.
Tuy nhiên việc để lệnh bị âm nặng và số drawdown lớn như thế chứng tỏ bạn không có sự quản lý rủi ro một cách khoa học và không lần này thì lần khác bạn cũng sẽ bị cháy tài khoản mà thôi. Chúng ta sẽ không thể ăn may mãi được.
Bạn hoàn toàn có thể kiểm soát được mức Drawdown này với các quy tắc về số lệnh và số % vốn có thể thua lỗ trên mỗi lệnh đã đề ra.
Chẳng hạn bạn có phép mỗi lệnh chỉ được thua không quá 2% vốn, tức là bạn sẽ có Stop loss đầy đủ cho mỗi lệnh giao dịch của mình, bên cạnh đó bạn còn phải quy định về số lệnh được mở cùng một lúc, chẳng hạn là 5 lệnh thì điều đó có nghĩa là bạn cho phép Drawdown tối đa là 10% vốn.
Không để rủi ro thua lỗ quá 2% vốn mỗi lệnh
Nhìn chung với 2% vốn mỗi lệnh đã là một con số tương đối lớn với những người giao dịch chuyên nghiệp, nếu số vốn lớn thì con số này sẽ phải giảm đi nhiều, chẳng hạn như 1% hoặc 0,5% chẳng hạn.
Nhưng với nhiều người mới thì thường họ không đặt stop loss cho lệnh của mình và kết quả là lệnh có thể âm vốn đến hàng chục % hoặc là cháy tài khoản. Trong giao dịch không ai có thể dám chắc rằng một lệnh nào đó sẽ thắng hoặc thua cả. Thậm chí là một lệnh có các yếu tố rất đẹp lại thua trong khi một lệnh chỉ có 1-2 yếu tố bổ trợ thì giao dịch lại thắng.
Chúng ta không thể nào chắc chắn về việc thua lỗ và thứ chúng ta cần kiểm soát đó là tính xác suất, Đôi khi bạn có thể thắng vài lệnh liên tiếp rồi mới có lệnh thua nhưng cũng có trường hợp mà bạn bị thua liên tục trước khi có một lệnh thắng. Điều này lý giải vì sao việc quản lý giới hạn thua lỗ trên mỗi lệnh là quan trọng và chỉ nên không quá 2%, để từ đó chúng ta kiểm soát được những tình huống mà chúng ta có thể thua lỗ nhiều lệnh liên tiếp thì tài khoản của chúng ta vẫn còn rất nhiều vốn để có thể tồn tại khoẻ cho đến khi thắng.
Tỷ lệ Lợi nhuận / rủi ro (Reward-to-Risk)
Thông thường khi chúng ta vào lệnh thì sẽ có đặt các điểm dừng lỗ và chốt lời cụ thể, qua đó khoảng cách giữa điểm vào lệnh với điểm dừng lỗ sẽ là rủi ro thua lỗ có thể gặp phải, còn khoảng cách giữa điểm vào lệnh với điểm chốt lời chính là khoảng lợi nhuận mà chúng ta có thể kiếm được. Khoảng cách lợi nhuận và khoảng rủi ro sẽ cho ta một tỷ lệ nhất định và thường thì khoảng lợi nhuận chắc chắn phải lớn hơn khoảng rủi ro rồi. Khi chuyên nghiệp thì chắc chắn bạn phải quản lý lệnh như vậy.
Thường thì chúng ta sẽ để tỷ lệ lợi nhuận : rủi ro là 1:1, 2:1, hoặc có thể là 3:1.
Ví dụ với tỷ lệ lợi nhuận là 2:1 chẳng hạn và ta có 50% lệnh thắng và 50% lệnh thua:
| Các giao dịch | Lệnh thua | Lệnh thắng |
| 1 | $1000 | |
| 2 | $2000 | |
| 3 | $1000 | |
| 4 | $2000 | |
| 5 | $1000 | |
| 6 | $2000 | |
| 7 | $1000 | |
| 8 | $2000 | |
| 9 | $1000 | |
| 10 | $2000 | |
| Tổng cộng | -$5000 | +10.000$ |
Như vậy là dù chỉ có tỉ lệ giao dịch 50% và bạn đạt tỷ lệ lợi nhuận : rủi ro là 2:1 thì chúng ta vẫn có lời là $5,000
Quản lý khối lượng lệnh giao dịch như thế nào thì hiệu quả?
Và đây là cách tính khối lượng của lệnh giao dịch theo số Pips đặt Stop Loss. Bạn có thể tham khảo qua công thức dưới đây.
Lợi nhuận / Thua lỗ = Số Lot x Số Pip x Giá trị 1 pip
*Giá trị 1 pip = 10$*
Khối Lượng Lệnh: Số Lot = Số tiền Stop Loss : ( Số Pip x Giá trị 1 pip )
Ví dụ: Tài khoản 1000$, bạn thực hiện lệnh Mua XAUUSD với giá 1980
- Stop Loss (Chốt lỗ) 1977
- Take Profit (Chốt lời) 1986
*Giá trị 1 pip = 10$*
Stop Loss: 30 pip, Take Profit: 60 pip, R:R = 2:1
KL Lệnh: 2% tài khoản = 20$ : (30 x 10) = 0.06 Lot
Đây là bảng quản lý vốn cho người mới bạn có thể tham khảo, nó sẽ dựa trên
% khối lượng vào lệnh và mức độ chịu đựng rủi ro trên mỗi lệnh của bạn là bao nhiêu nó sẽ quyết định khối lượng mà bạn vào lệnh.
Tại sao quản lý vốn lại rất quan trọng?
Và đây là 3 điều sau rất nhiều năm trên hành trình Trading mà tôi đúc kết được và muốn chia sẻ lại cho bạn về quản lý vốn. Nó sẽ giúp bạn tồn tại và kiếm được rất nhiều tiền từ thị trường này, nếu bạn tuân thủ nó.
Thứ 1: giúp bạn tồn tại đủ lâu trên thị trường để có thể xây dựng cho mình một hệ thống giao dịch phù hợp với bản thân để sinh lời đều đặn hàng ngày, hàng tuần.
Thứ 2: giúp phục hồi được tài khoản sau chuỗi thua lỗ và bảo vệ tài khoản của bạn.
Thứ 3: giúp bạn có tâm lý giao dịch tốt hơn, bạn sẽ không bị tâm lý, cay cú trả thù với thị trường.
“Hãy là người chơi đủ lâu để trở thành người chiến thắng”
Làm thế nào để kiểm soát lòng tham của bạn?
Đây là 2 trạng thái cảm xúc bạn sẽ gặp phải khi tham gia vào Trading FX đó là:
- Bạn đang trong 1 chuỗi Thắng liên tiếp ==> Lòng tham trỗi dậy ==> Vào lệnh quá nhiều ⇒ CHÁY TÀI KHOẢN
- Bạn đang trong 1 chuỗi Thua liên tiếp –> Muốn gỡ lại vốn –> Vào lệnh khi chưa đủ căn cứ ⇒ CHÁY TÀI KHOẢN
Khi đó “TÂM LÝ CON BẠC” sẽ xuất hiện và nguy cơ bạn CHÁY tài khoản là rất cao.
Vậy bạn cần làm gì?
Bạn cần có mục tiêu, lên kế hoạch giao dịch cụ thể theo tuần – tháng – năm một cách chi tiết và cẩn thận. Và sau đây là 3 bước để giúp bạn có 1 kế hoạch giao dịch giúp bạn tồn tại và chiến thắng ở thị trường.
Thứ 1: Đặt mục tiêu, kế hoạch giao dịch theo tuần – tháng – năm một cách rõ ràng.
Thứ 2: Bạn cần có 1 kỉ luật trong việc giao dịch, nếu thua 3 lệnh liên tiếp / ngày nghỉ giao dịch để reset lại tâm lý.
Thứ 3: Khi tài khoản bị âm 10-20% / tài khoản : Nghỉ ngơi 2-3 hôm, khi tâm lý giao dịch ổn lại hãy vào dịch.
Jeff Bezos có hỏi Warren Buffett rằng: “Phương pháp của ông không quá phức tạp nhưng tại sao không ai lại bắt chước để thành công như ông nhỉ?”
Warren Buffett từ tốn trả lời: “Bởi vì không ai muốn làm giàu chậm như tôi cả.!!”
“Forex không phải là thị trường làm giàu nhanh sau 1 cú click chuột”
Sau khi bạn học được những thuật ngữ cơ bản về thị trường FX, hiểu về tâm lý giao dịch, nắm được những phương pháp quản lý vốn phù hợp với cá nhân của bạn thì chúng ta sẽ cùng nhau đi vào những phần rất quan trọng tiếp theo đó là thực chiến. Và phần đầu tiên, tôi muốn các bạn cần nắm bắt đầu tiên đó là công cụ TradingView đây là công cụ hỗ trợ không thể thiếu dành cho các Trader mới thi tham gia vào thị trường giao dịch Trading FX.
TIN MỚI
